KYC configurable: arma tu plantilla de verificación

Una plantilla es el conjunto de checks que una verificación debe superar. Es la pieza central del modelo de Docublock ID: en lugar de un flujo rígido, tú decides qué combinación de validaciones necesita cada tipo de cliente o de trámite.

Una vez definida la plantilla, Docublock ID genera un enlace público asociado a ella. Ese enlace es lo que envías al cliente final, y el resultado se evalúa siempre contra los checks que configuraste. Cambiar la plantilla es cambiar el nivel de exigencia sin tocar tu integración.

Estos son los bloques con los que armas tu plantilla. Puedes combinarlos según el riesgo del trámite: para un contacto inicial quizá baste un OTP, mientras que para operaciones sensibles conviene sumar documento, prueba de vida y cotejo facial.

• OTP por correo y por SMS para confirmar el control del canal de contacto.
• Validación de la cédula contra la Registraduría, vía proveedor de identidad.
• Prueba de vida facial (liveness) para confirmar presencia de una persona real.
• Cotejo facial 1:1 de la selfie contra la foto oficial de la persona.
• Listas de riesgo: sanciones, PEP, Procuraduría, registro mercantil (RUES) y contratación pública (SECOP).
• Señales anti-fraude: huella del dispositivo y consistencia del entorno.

Cada check que agregas aumenta la certeza, pero también añade un paso para el cliente. El arte del KYC configurable está en pedir lo justo para el nivel de riesgo real de cada operación, evitando fricción innecesaria en trámites de bajo riesgo.

Una buena práctica es segmentar por tipo de trámite y crear plantillas distintas. Recuerda que la captura de datos se hace por formulario, así que un formulario claro y corto ayuda tanto a la conversión como a la calidad de los datos que luego se contrastan.

• Trámites de bajo riesgo: OTP y datos básicos.
• Onboarding estándar: documento contra Registraduría más prueba de vida.
• Operaciones sensibles: suma cotejo facial y listas de riesgo.

Antes de exponer la plantilla a clientes reales, pruébala en el sandbox y recorre el enlace como lo haría tu cliente. Así detectas pasos confusos o checks de más antes de que impacten tu conversión.

Como Docublock ID funciona con créditos, cada verificación tiene un costo asociado y, si un check falla, el crédito se reembolsa automáticamente. Y cuando quieras automatizar, la API REST y los Webhooks te permiten crear verificaciones y recibir el veredicto en tus propios sistemas.